Beratung - was können Sie erwarten

Eine Baufinanzierung ist sehr komplex.

... Ablauf & Inhalte ... Planung einer individuellen Lösung

Kontaktaufnahme

Berater informiert sich über

konkreten Bedarf vom Kreditnehmer
über seine persönliche und finanzielle Situation
seine Präferenzen und Ziele
dem Kreditnehmer wird eine Unterlagencheckliste „Kreditwürdigkeitsprüfung“ und „Sicherstellung / Verwendung“ ausgehändigt

Abgleich

der Informationen mit der Produktpalette
Empfehlung von einem Finanzierungsprodukt, dass auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtet ist oder
Information an den Kunden, dass kein geeignetes Kreditprodukt empfohlen werden kann
Erstellung von einem von Kunden zu unterzeichnenden Beratungsprotokoll Baufinanzierung

Kreditwürdigkeitsprüfung

der Berater prüft die Kapitaldienstfähigkeit des Kreditnehmers
über die Kreditwürdigkeitsprüfung wird der Kunde informiert
der Kreditnehmer bringt entsprechende Nachweise bei, da sonst keine Prüfung erfolgen kann

Prüfung Sicherstellung / Verwendung

an Hand der Unterlagen lt. der Checkliste „Sicherstellung / Verwendung“ wird die Werthaltigkeit des zu finanzierenden Objektes

erfasst

Angebot

auf Antrag des Kunden wird ein verbindliches Angebot erstellt; der Kunde erhält mit jedem Angebot das Europäische Standardisierte Merkblatt ESIS für Immobilardarlehen